국내 가상자산거래소와 은행을 거쳐 해외로 건너간
17일 금융감독원에 따르면, 지난 12일까지 우리·신한은행에서 확인한 이상 외환송금 거래 규모(잠정)는 26개사(중복 제외 23개사)에 모두 4조4273억원(33억9000만달러) 수준으로 나타났다.
지난달 27일 중간 발표 때보다 은행 한 곳이 추가됐고, 금액으로는 261억원(2000만달러) 증가한 것이다. 금감원은 “이상 외환송금 거래 규모는 검사 완료 때까지 더 늘어날 수 있다”라고 덧붙였다. 앞서 은행 자체 점검에서 확인된 이상 외환송금 의심 거래는 53개사(중복 제외 46개사), 약 4조1139억원(31억5000만달러)이었다.
이번 우리·신한은행에서 확인된 4조4273억원을 포함하면, 전체 의심거래는 8조5412억원(65억4000만달러, 중복 제외 65개사) 규모다. 지난 중간 발표 때 주요 점검대상 규모인 7조132억원(53억7000만달러, 중복 제외 44개사)보다 증가한 수치다.
금감원에 따르면, 현재까지 파악된 의심 거래 유형은 4가지로 나뉜다. 먼저 가상자산 연계 의심 거래다. 이는 가상자산거래소 연계계좌 운영 은행(신한·전북·NH농협은행, 케이뱅크)을 중심으로 입금 거래가 빈번하게 나타났다.
또 다른 업체와 대표가 동일하거나 사무실과 일부 직원이 중복되는 등 실재성이 의심되는 거래도 있었다. 이밖에 제3자 송금 때 한국은행 신고 의무(외국환거래법 제16조)를 위반하거나, 업체 이력이나 규모에 견줘 대규모 송금이 이뤄져 불법성이 의심되는 거래도 확인됐다.
금감원은 우리·신한은행 검사를 오는 19일까지 끝마칠 예정이다. 다만 필요하면 검사 기간을 더 연장할 수 있다. 아울러 이상 외환송금 의심 거래가 파악된 다른 은행에 대해서도 추가 검사 등을 실시할 방침이다.
금감원은 “검사 결과 확인된 위법·부당 행위에 대해서는 관련 법규 및 절차에 따라 엄중 조치할 계획”이라며 “필요할 경우 관련 내용을 유관 기관과 공유할 예정”이라고 밝혔다.
